Лендинг

Помогаю выстраивать эффективную систему комплаенс-контроля, управлять рисками, снижать вероятность штрафов и нарушений, укреплять доверие партнёров и клиентов.
Сопровождаю банки и компании из разных стран, которым важно соответствие требованиям законодательства России, Казахстана и международным стандартам.
Работаю на результат, объясняю сложные вещи понятным языком, адаптирую нормативные требования под ваши процессы и реальный
формат работы.

Здравствуйте! Меня зовут Фатимат Максимова

Я ваш бизнес-партнер в мире сложных юридических правил и стандартов

Мое резюме

Мой блог

Профессии в банке: обзор, зарплаты в 2025 году + как построить карьеру

Основная цель специалиста по финансовому мониторингу в банке противодействие вовлечения банка в противоправную деятельность и обеспечение соблюдения требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (меры ПОД/ФТ).

Журнал "Удаленка"

Ссылка на статью в журнале

Этические риски ИИ: как сохранять доверие клиентов

Искусственный интеллект (ИИ) стал мощным инструментом в финансовом секторе, но его использование несет серьезные этические риски. ЦБ РФ в своем докладе 2023 года «Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке» выделил ключевые риски и проблемы, которые могут подорвать доверие клиентов, партнеров и инвесторов.

@fatikum

CRM, ERP, SCM, BI 2025: как выбрать IT-решения для автоматизации управления бизнесом

Обзор ключевых современных информационных систем, которые помогают управлять процессами, ресурсами, производством и логистикой.

@fatikum

Топ-5 книг для знакомства с комплаенс, рисками и этикой

Подборка книг, которые будут полезны тем, кто хочет понять суть профессии, а не просто выучить теорию.

@fatikum

Профессия менеджер по работе с клиентами: 5 основных специализаций профессии+ разбор её актуальности

Менеджер по работе с клиентами — первый фильтр при формировании клиентской базы. Уже на этапе первой встречи ему необходимо не только презентовать продукт, но и оценивать комплаенс-риски потенциальных клиентов.

Журнал «Удаленка»

Ссылка на статью в журнале

Контакты

Определим ваш запрос
Выберем подходящий для вас формат работы
Обсудим все вопросы

Свяжитесь со мной любым удобным способов, и я проведу для вас бесплатную консультацию, на которой:

Написать на почту

Написать в Telegram

finlink11@gmail.com

Мои услуги

Быстрые и точные ответы по комплаенс, AML/ПОДФТ, валютному контролю, рискам и требованиям регуляторов. Помогаю разобраться в ситуации и найти корректное решение.

Подробнее

Комплексная проверка процессов, документов и системы контроля. Выявляю риски, нарушения и зоны улучшения с конкретными рекомендациями.

Подробнее

Полный цикл управления комплаенс-проектами: от запуска до внедрения. Забираю на себя организацию, контроль сроков и качество результата.

Подробнее

Обучение по комплаенс, AML, этике и финансовой безопасности. Курсы, вебинары, разборы кейсов.

Подробнее

Понятные материалы для команд: от «карманных» инструкций до обучающих гайдов для сотрудников.

Подробнее

Разрабатываю документы, которые работают: политики, регламенты, процедуры, стандарты, схемы процессов.

Подробнее

Консультация

Методология

Онлайн-школа

Аудит

Проектное управление и сопровождение

Гайды, инструкции, чек-листы

Связаться

Консультация — это разбор вашей ситуации, документов, процессов и вопросов: от единичного кейса до комплексной рекомендации для бизнеса.

Вы получите:

понятные разъяснения требований законодательства и регуляторов;
оценку рисков и возможных последствий;
рекомендации по шагам и вариантам решения;
корректное оформление документов или позиций для внутренних команд;
ответы на вопросы руководителей, юристов, финслужб и комплаенса.

Формат: письменные ответы, видеозвонок, подготовка мини-отчёта.

Консультация

Связаться

Аудит включает анализ политики, процедур, инструкций, клиентских процессов и документооборота.
Оцениваю фактические практики, корректность исполнения требований и «узкие места».

Вы получите:

карту рисков;
корректирующие меры;
приоритетный план действий;
предложения по оптимизации процесса и снижению нагрузки на команду.

Провожу как внутреннюю проверку для компании, так и независимую оценку перед проверками регулятора, запуском нового продукта или масштабированием бизнеса.

Аудит

Связаться

Берусь за проекты «под ключ» или подключаюсь на любом этапе.

Сопровождаю проекты по:

внедрению новых требований регуляторов;
подготовке к проверкам;
автоматизации KYC/AML;
улучшению процессов риска и контроля;
разработке новых продуктов, где требуется комплаенс-сопровождение.

Вы получите прозрачный план, регулярные статусы, контроль сроков, согласование всех документов и завершённый проект без перегрузки команды.

Проектное управление и сопровождение

Связаться

Методологическая работа включает:

разработку новых документов и обновление существующих;
создание процедур, инструкций, положений, форм и чек-листов;
описание и оптимизацию процессов (BPMN);
согласование с бизнесом, юристами, ИБ и руководством.

Документы получаются понятными, соответствующими требованиям регуляторов и реально применимыми сотрудниками.

Методология

Связаться

Создаю практичные материалы, которые помогают командам работать быстрее и безопаснее:

чек-листы для KYC, мониторинга, операционных процессов;
инструкции для сотрудников и руководителей;
карточки решений и мини-гайды;
обучающие материалы и кейсы.

Формат может быть адаптирован под ваши команды: текст, таблица, презентация, интерактивный формат или шаблон.

Гайды, инструкции, чек-листы

Связаться

Готовлю обучающие программы под уровень сотрудников: от новичков до руководителей.

В обучение входит:

авторские материалы;
видео, презентации, практические задания;
живые сессии и ответы на вопросы;
итоговая проверка знаний.

Темы: KYC/AML, этика бизнеса, валютный контроль, риск-ориентированный подход, взаимодействие с регулятором, комплаенс в финтехе и банках.

Онлайн-школа и обучение

Связаться

Ответы на частозадаваемые вопросы

Что такое комплаенс и для чего он нужен?

Комплаенс — это система внутренних мер компании, направленная на соблюдение законодательства, корпоративных норм и стандартов. Он помогает минимизировать риски, связанные с нарушением законодательства и потерей репутации.

Чем отличается разовое консультирование от сопровождения?

Разовое консультирование — это однократная консультация по определённому вопросу. Сопровождение — это долгосрочное сотрудничество, включающее регулярный анализ и поддержку в области комплаенса.

Что такое ФАТФ/FATF?

ФАТФ — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
FATF — Financial Action Task Force on Money Laundering
межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам.

Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет.

Источник: ru.wikipedia.org/wiki
Официальный сайт ФАТФ http://www.fatf-gafi.org

Что такое ПОД/ФТ, AML/CFT?

ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В английском языке аналогом является AML/CFT (Anti-money laundering and combating the financing of terrorism).

Правовые основы и законодательство:

Рекомендации ФАТФ (FATF) являются международным стандартом по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

В России — Федеральный закон от 07 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другие нормативные акты РФ.

В Казахстане — Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и и другие нормативные акты РК.