Ваш партнёр по управлению рисками и устойчивому развитию бизнеса
Фатимат Максимова
Комплаенс-консультант | Менеджер проектов | Бизнес-тренер | Методолог
Compliance Consultant & Advisor | Project Manager | Corporate Trainer | Business Process & Methodology Expert
Помогаю создавать эффективную систему комплаенс-контроля, управлять рисками, снижать вероятность штрафов и нарушений, укреплять доверие партнёров и клиентов, чтобы ваш бизнес работал спокойно и эффективно.
Сопровождаю банки и компании из разных стран, которым важно соответствие международным стандартам и требованиям законодательства России, Казахстана.
Работаю на результат, объясняю сложные вещи понятным языком, адаптирую нормативные требования под ваши процессы и реальный формат работы.
Обо мне
-
ОпытРаботала в банках России (с 2004) и Казахстана (с 2022)
5+ лет руководитель подразделения - ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (MLRO, AML Compliance Officer)
14+ лет комплаенс-менеджер (Compliance manager, Compliance Project manager, AML Compliance officer)
*в том числе,
7+ лет работаю как внешний консультант и независимый эксперт по комплаенс: консультирую, сопровождаю и веду проекты, провожу обучение, а также делюсь опытом в своём блоге и телеграм-канале Fatikumprof. -
Экспертиза и направления работы- Комплаенс и этика бизнеса
- AML/CFT (ПОД/ФТ), KYC, KYT, KYB
- FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)
- CRS (Common Reporting Standard)
- Управление рисками
- Управление проектами
- Внутренний контроль
- Методология и регламенты
- Автоматизация процессов
-
ОбразованиеУ меня профильное высшее образование и
регулярное повышение квалификации в области банковского дела, комплаенс, ПОД/ФТ, FATCA, CRS (AEoI), внутреннего контроля и управления проектами -
Дипломы и сертификаты- Финансы и кредит, банковское дело | Диплом экономиста (1998 - 2003)
- Mенеджмент IT проектов | Диплом МВА (2024-2026г.г.)
- Комплаенс: Certificate in Compliance | ICS ICA (2013г.)
- Управление проектами: Cертификаты МГУ РФ (2017г.) и PMI/UPM RK, РК (2024г.)
Практический опыт и реализованные проекты
Краткий обзор моей деятельности в качестве
руководителя комплаенс-подразделений и независимого консультанта.
Здесь краткое описание некоторых проектов, которые я реализовала в
банках, финансовых организациях и частном бизнесе
за последние 19 лет в юрисдикциях России и Казахстана.
Задача: Унификация процессов комплаенс и ПОД/ФТ в группе компаний (банк, брокер, УК).
Что сделано: Разработала единые внутренние регламенты, формы и критерии (AML, KYC). Интегрировала комплаенс-экспертизу в процесс создания новых продуктов на этапе проектирования (compliance-by-design).
Результат: Снижение операционных расходов на последующие доработки IT-систем и устранение противоречий в процедурах разных подразделений банка и компаний, входящих в финансовую группу.
Законодательство и стандарты:
Российская Федерация, международные стандарты
Что сделано: Разработала единые внутренние регламенты, формы и критерии (AML, KYC). Интегрировала комплаенс-экспертизу в процесс создания новых продуктов на этапе проектирования (compliance-by-design).
Результат: Снижение операционных расходов на последующие доработки IT-систем и устранение противоречий в процедурах разных подразделений банка и компаний, входящих в финансовую группу.
Законодательство и стандарты:
Российская Федерация, международные стандарты
Задача: Проведение независимой проверки системы внутреннего контроля организации или отдельного процесса на соответствие актуальным требованиям законодательства.
Что сделано:
Провела внутренний аудит действующих регламентов и процессов.
Выявила «узкие места» в процессах идентификации и мониторинга операций, подготовила план мероприятий по минимизации регуляторных и репутационных рисков.
Результат: Организация получила объективную оценку текущего состояния системы комплаенс (ПОД/ФТ) и рекомендации по устранению недостатков до проведения официальных проверок регулятора.
Что сделано:
Провела внутренний аудит действующих регламентов и процессов.
Выявила «узкие места» в процессах идентификации и мониторинга операций, подготовила план мероприятий по минимизации регуляторных и репутационных рисков.
Результат: Организация получила объективную оценку текущего состояния системы комплаенс (ПОД/ФТ) и рекомендации по устранению недостатков до проведения официальных проверок регулятора.
Задача: Организация и проведение обязательного обучения сотрудников в области ПОД/ФТ. Автоматизация процесса.
(согласно закону РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Что сделано:
Разработала учебные программы и методические материалы, адаптированные под различные бизнес-подразделения.
Проводила регулярные инструктажи и аттестации сотрудников для проверки уровня знаний регуляторных требований.
Автоматизировала процесс аттестации по ПОД/ФТ.
Автоматизировала процесс Вводного инструктажа по ПОД/ФТ.
Результат: Обеспечение соответствия организации требованиям регулятора к уровню подготовки персонала и повышение общей комплаенс-культуры в компании.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
(согласно закону РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Что сделано:
Разработала учебные программы и методические материалы, адаптированные под различные бизнес-подразделения.
Проводила регулярные инструктажи и аттестации сотрудников для проверки уровня знаний регуляторных требований.
Автоматизировала процесс аттестации по ПОД/ФТ.
Автоматизировала процесс Вводного инструктажа по ПОД/ФТ.
Результат: Обеспечение соответствия организации требованиям регулятора к уровню подготовки персонала и повышение общей комплаенс-культуры в компании.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
Задача:
Получение лицензий и запуск образовательного проекта с нуля, в соответствии с требованиями законодательства РФ.
Что сделано:
Зарегистрировала ООО.
Подготовила пакет документов для получения образовательной лицензии.
Установила ФИС ФРДО.
Настроила LMS Get Course.
Синхронизировала работу внутренних систем (CRM, LMS Get Course) с платежными сервисами (онлайн-касса, эквайринг, бухгалтерия и др.).
Сформировала команду.
Результат: Легализация процессов обучения, автоматизация отчетности и приема платежей от клиентов.
Минимизированы регуляторные риски, а автоматизация позволила владельцу сфокусироваться на контенте и прибыли, а не на рутине.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
Получение лицензий и запуск образовательного проекта с нуля, в соответствии с требованиями законодательства РФ.
Что сделано:
Зарегистрировала ООО.
Подготовила пакет документов для получения образовательной лицензии.
Установила ФИС ФРДО.
Настроила LMS Get Course.
Синхронизировала работу внутренних систем (CRM, LMS Get Course) с платежными сервисами (онлайн-касса, эквайринг, бухгалтерия и др.).
Сформировала команду.
Результат: Легализация процессов обучения, автоматизация отчетности и приема платежей от клиентов.
Минимизированы регуляторные риски, а автоматизация позволила владельцу сфокусироваться на контенте и прибыли, а не на рутине.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
Задача: Создание, настройка процесса автоматического обмена данными с регуляторами (КГД РК, ФНС РФ, IRS) и формирования отчетности FATCA, CRS
Что сделано: Описала алгоритмы для автоматической выгрузки отчетности, разработала внутренние инструкции и формы документов, обучила сотрудников корректному сбору данных.
Результат: Обеспечение своевременной подачи отчетности в соответствии с международными требованиями и стандартами.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация, Республика Казахстан, США, ЕС
Что сделано: Описала алгоритмы для автоматической выгрузки отчетности, разработала внутренние инструкции и формы документов, обучила сотрудников корректному сбору данных.
Результат: Обеспечение своевременной подачи отчетности в соответствии с международными требованиями и стандартами.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация, Республика Казахстан, США, ЕС
Задача: Оптимизация внутренних процессов банка для выявления иностранных налогоплательщиков.
Что сделано:
Доработала процедуры идентификации клиентов в соответствии с законом США FATCA и стандартом ОЭСР (CRS). Настроила алгоритмы автоматического выявления признаков принадлежности к иностранным налоговым юрисдикциям (indicia).
Разработала и внедрила формы самосертификации клиентов, обеспечивала актуальность.
Результат: Минимизация рисков некорректной идентификации и обеспечение точного формирования данных для международного обмена налоговой информацией.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация, Республика Казахстан, США, ЕС
Что сделано:
Доработала процедуры идентификации клиентов в соответствии с законом США FATCA и стандартом ОЭСР (CRS). Настроила алгоритмы автоматического выявления признаков принадлежности к иностранным налоговым юрисдикциям (indicia).
Разработала и внедрила формы самосертификации клиентов, обеспечивала актуальность.
Результат: Минимизация рисков некорректной идентификации и обеспечение точного формирования данных для международного обмена налоговой информацией.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация, Республика Казахстан, США, ЕС
Задача: Обеспечение успешного прохождения проверок в области ПОД/ФТ и валютного контроля.
Что сделано: Формировала регуляторную отчетность и сопровождала запросы проверяющих органов в банках разного масштаба.
Результат: Многолетний опыт успешного прохождения проверок регулятора без существенных замечаний со стороны регулятора.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
Что сделано: Формировала регуляторную отчетность и сопровождала запросы проверяющих органов в банках разного масштаба.
Результат: Многолетний опыт успешного прохождения проверок регулятора без существенных замечаний со стороны регулятора.
Юрисдикция, нормативная база и стандарты:
Российская Федерация
Задача: Проведение независимого аудита комплаенс-системы финансовой организации в рамках подготовки к сделке купли-продажи.
Что сделано: Оценила риски и уровень соответствия организации регуляторным требованиям законодательства РФ в области ПОД/ФТ (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Провела анализ качества клиентского портфеля, эффективности комплаенс процедур, мониторинга операций и и чистоты истории взаимодействий с регулятором. Выявила потенциальные AML-риски и регуляторные риски, способные повлиять на оценку бизнеса.
Результат: Подготовлено экспертное заключение с оценкой рисков и рекомендациями по их минимизации. Это позволило стороне сделки принять обоснованное решение, договорится по стоимости, добавить необходимые условия и гарантии в договоре купли-продажи.
Что сделано: Оценила риски и уровень соответствия организации регуляторным требованиям законодательства РФ в области ПОД/ФТ (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Провела анализ качества клиентского портфеля, эффективности комплаенс процедур, мониторинга операций и и чистоты истории взаимодействий с регулятором. Выявила потенциальные AML-риски и регуляторные риски, способные повлиять на оценку бизнеса.
Результат: Подготовлено экспертное заключение с оценкой рисков и рекомендациями по их минимизации. Это позволило стороне сделки принять обоснованное решение, договорится по стоимости, добавить необходимые условия и гарантии в договоре купли-продажи.
Какие задачи я помогаю решать
распространённые вопросы, с которыми ко мне обращаются:
-
комплаенс и рискиВы запускаете новый продукт и не уверены, соответствует ли он требованиям регулятора в вашей отрасли -
методология, комплаенсСложно адаптировать регуляторные требования под реальный бизнес и действующие в компании процессы -
проектное управлениеНовый IT-проект. Команда загружена, но результат не двигается, т.к. нет чёткого управления, контроля и т.д. -
комплаенс и рискиРегулятор или банк прислал запрос, а вы не понимаете, как ответить и где искать нужные документы -
методологияПришла проверка, а регламентные документы - сырые, неполные или сделаны "для галочки" -
комплаенс и рискиЕсть риски штрафов, блокировок или замечаний нужен независимый аудит и рекомендации по ПОД/ФТ -
обучениеНе хватает экспертизы внутри - нужен внешний взгляд, наставник или тренер -
проектное управлениеТребуется Project manager с опытом в финсекторе, в банке и/или в комплаенс
Этапы работ
Заявка
Онлайн-встреча ~30 мин
На онлайн-встрече мы знакомимся и я уточняю ваши цели, задачи и вопросы.
! Если нужно помогаю сформулировать запрос
! Если нужно помогаю сформулировать запрос
Договор
Согласовываем и фиксируем условия.
Подписываем договор и я начинаю работы.
Подписываем договор и я начинаю работы.
Процесс
Выполняю работы. В ходе работ держу вас в курсе, вовлекаю только по делу
Отчёт
По завершении - передаю результаты, заключение, рекомендации.
Оплата
Оплата может быть произведена в рублях, долларах США, евро, тенге, лари
По всем вопросам:
finlink11@gmail.com
Все фотографии, тексты и видеоматериалы принадлежат их владельцам и использованы для демонстрации. Пожалуйста, не используйте контент шаблона в коммерческих целях.
